В первую очередь стоит понимать, что блокировка вашего аккаунта на бирже хоть и серьезное дело, но не факт, что это приговор всем вашим активам, которые там хранятся. Есть достаточно много случаев, когда пользователю размораживают аккаунт после разбирательства.
Плюс ко всему стоит понимать, что по статистике, собранной за последние 5 лет, более 10% пользователей крупнейшей биржи Binance сталкиваются с блокировками аккаунтов. Что уже не очень мало.
Поэтому в этой статье мы подробно разберем эту тему, расскажем по каким причинам замораживают аккаунты чаще всего и что делать в такой ситуации, чтобы спасти свои активы от безвозвратной потери.
Рекомендуем к прочтению:
Возможные причины блокировки
На самом деле для заморозки вашего аккаунта на криптобирже существует не так много причин и большая часть из них связана с нелегальной деятельностью. Чаще всего система и специальное ПО определяют «грязные» цифровые активы и на основании этого автоматически блокируют аккаунт.
К таким активам можно отнести те, которые были украдены с кошельков, участвовали во взломах различных бирж, проходили через различные миксеры криптовалют и т.п. И да, все это определяется быстро и в автоматическом режиме.
Одной из самых частых причин блокировки считается «подозрительные действия и транзакции» на аккаунте.
Например, вы долго не проявляли активность на бирже и в один момент решили вывести крупную сумму из всех активов, которые у вас хранились на биржевом кошельке. Или кошелек, с которого поступили средства на ваш аккаунт попал в «черный список». Да, даже за такие мелочи, которые даже не всегда связаны с вами, можно получить заморозку аккаунта.
В целях безопасности, мы рекомендуем периодически проверять ваши данные и пароли на утечку в открытый доступ. Сделать это можно с помощью таких сервисов, как «Google пароли», «DEHASHED» или «Have I been pwnd?». Они полностью бесплатные и безопасные.
Еще одним часто встречающимся случаем, является блокировка в результате системных ошибок самой биржи.
Один из самых известных случаев произошел с биржей Binance в 2021 году, когда были заблокированы аккаунты практически 2000 пользователей из-за того, что они совершали транзакции с монетами DOGE, которые находились у них на кошельках очень длительное время без транзакций.
В результате большой шумихи и почти 20 дней разборок пользователей со службой поддержки, системная ошибка была исправлена, а доступы восстановлены.
Все подобные ситуации лишний раз подтверждают тот факт, что пока вы храните свои цифровые активы на бирже, они вам не принадлежат. В любой момент аккаунт могут заблокировать и вам придется доказывать, что вы не скамер и получили эту криптовалюту честным путем.
Но бывают ситуации, когда вы реально виноваты, нарушили условия пользовательского соглашения биржи и получили справедливую блокировку. Почему так происходит, мы расскажем далее, а пока самое время освежить знания по самому безопасному способу хранения цифровых активов — холодным кошелькам.
Узнать больше:
Где безопасно хранить криптовалюту
Что делать при реальной блокировке
Действительно, бывают ситуации, когда биржа блокирует ваши средства справедливо и они участвовали в каких-то мошеннических транзакциях (хотя вы об этом можете даже не знать). Чаще всего такие ситуации происходят из-за покупки активов через P2P-биржи.
Все дело в том, что злоумышленник, завладевший чьей-то криптовалютой обманным путем, может абсолютно легко продать ее с таких обменников, т.к. они одноранговые и не проводят проверку активов, перед обменом.
В то же время, операторы узлов сети, которой принадлежит монета, могут заметить подозрительную транзакцию и сообщить об этом биржам. Таким образом, вы можете получить «грязную» крипту в обменнике, которую биржа скорее всего безвозвратно заблокирует.
Так же важно понимать, что давление на криптомир и централизованные биржи со стороны регуляторов постоянно увеличивается, поэтому история знает достаточно случаев, когда аккаунты пользователей блокировали из-за запросов от правоохранительных органов.
И вот мы плавно перешли к главному вопросу этой статьи: «что делать, если биржа заблокировала мой аккаунт?». Ответ на него будет состоять из двух этапов. Первый — обратить внимание на то, откуда вы узнали о блокировке. Второе — как можно быстрее связаться с поддержкой.
Что касается первого пункта, то понимать, откуда вам поступило уведомление о блокировке важно, т.к. умелые мошенники давно нашли еще один способ для обмана невнимательных криптоэнтузиастов. Ярким примером является рассылка смс пользователям Binance в 2022 году.
Выглядело это так, как будто сама биржа прислала сообщение на телефон о заморозке аккаунта (или выводе средств), а также в тексте сообщения говорилось о том, что для проверки данных, нужно перейти по указанной ссылке и следовать инструкции. Как вы уже догадались, ссылки в таких сообщениях фишинговые и злоумышленники получает все ваши данные буквально за пару минут.
Поэтому, первое действие, которые вы должны сделать после получения подобных уведомлений, это попробовать зайти в свой аккаунт через приложение биржи и web-версию. И если ни о каких переводах и блокировках речи не идет — следует связаться с поддержкой и сообщить им об этом.
Однако, если ваш аккаунт реально заблокировали, то, к сожалению, единственным вариантом для его разблокировки для вас будет связь со специалистами технической поддержки для разъяснения причин блокировки. В удачном случае — вам предложат подтвердить происхождения средств. В еще более удачном — блокировка окажется лишь системной ошибкой.
Однако во всех остальных вариантах — скорее всего средства заблокированы безвозвратно и все что вам остается сделать, это попытаться договориться со службой поддержки (что по таким вопросам удается очень редко).
Способы защиты аккаунта
Все централизованные биржи предлагают примерно один и тот же перечень способов, для защиты вашего аккаунта. К ним относятся:
- Антифишинговый код. Включив эту опцию в настройках, вы всегда будете получать письма от биржи только с уникальным кодом. Если функция включена и письмо пришло без кода — значит вам пишут мошенники;
- Максимальная защита аккаунта. К ней относится установка 2FA, а также верификации при выводе средств через смс и email-рассылку;
- Белые адреса. В настройках вы можете ввести список адресов кошельков, только для которых будет доступен вывод ваших средств.
Заключение
Блокировка аккаунтов пользователей на биржах — это не что-то из ряда вон выходящее, а довольно частая практика. Конечно, причины для этого могут быть обоснованные и необоснованные.
Однако главный вывод, который вы можете сделать после прочтения статьи — это то, что использовать P2P-обменники стоит очень осторожно, а также следует внимательно смотреть, откуда вам приходят уведомления о блокировках и в случае чего, не стесняются писать об этом в поддержку.
