Как выявить «грязную» крипту, чтобы избежать блокировок

Несмотря на то, что фундаментальными принципами всех криптовалют являются анонимность и децентрализация, возможно некоторые меры по контролю за цифровыми активами, к которым принуждает регулятор, вполне себе оправданные. 

Почему? Все просто. Возможности криптомира привлекают не только людей, которые верят в Bitcoin и будущее этой индустрии, но и тех, кто ищет способы обойти налоговую систему, скрыть доходы или провести незаконные операции.

Поэтому, криптовалюты также привлекают внимание правительств и регуляторов, которые стремятся защитить свои финансовые системы от мошенничества и противодействовать финансированию терроризма.

Конечно у этой медали есть 2 стороны. Так зачастую добросовестные криптоэнтузиасты могут столкнуться с блокировками своих аккаунтов на биржах (или вообще блокировкой цифровых активов) из-за того, что к ним в руки попала, так называемая «грязная крипта».

В этой статье мы подробно расскажем, что это такое, как в таких случаях работает AML-проверка, а также что можно сделать, чтобы проверить свою криптовалюту на чистоту.

Какая крипта считается «грязной»

Чтобы понимать, как вам не попасть под блокировку своих аккаунтов и цифровых активов из-за наличия сомнительных токенов, в первую очередь давайте разберемся с самим понятием «грязная криптовалюта».

Вся история о транзакциях того или иного актива хранится в блокчейне и по этой истории можно отследить весь его путь. Допустим какой-то адрес кошелька был замечен в мошеннических схемах. Это значит, что в теории все средства, которые отправлялись с него могут считаться «грязной криптой» и быть заблокированы. 

Исходя из проанализированной информации (количество токенов с мошеннического кошелька, другие адреса, на которые они отправлялись и т.д.), подобные сервисы рассчитывают уровень риска тех или иных активов и ставят определенные пометки о небезопасности в обозревателях.

Проблема этой ситуации в том, что перед тем, как получить такую пометку, крипта может пройти большой путь через чуть ли не тысячи кошельков. А это значит, что тот, кто отправляет вам условные USDT может быть просто не в курсе, что они помечены как грязные. 

И если вы не проверили этот момент, и просто отправили USDT на биржу, то ваш аккаунт может быть тут же заблокирован, а все средства заморожены. Если это произошло, то единственным вариантом, который поможет вам вернуть ваши активы (и то маловероятно) это документальное подтверждение их происхождения.

В этом и состоит коварность подобных непроверенных переводов.

Что такое AML-проверка и как она работает

Другими словами, подобная процедура включает в себя проверку личности клиента, проверку источника средств, а также мониторинг операций на предмет подозрительной активности.

В связи с ужесточением правил регуляции, на котором постоянно настаивает США, криптовалютные компании и биржи, которые не соблюдают AML-проверку, могут быть подвержены блокировке счетов, штрафам или даже аресту. Это и стало одной из причин повсеместного введения обязательной верификации KYC на всех децентрализованных биржах.

Узнать больше:

Что такое KYC и зачем его проходить

По факту, любая AML-проверка работает на основе автоматизированных алгоритмов, которые включают в себя: верификацию (KYC), углубленную проверку клиентов (EDD), надлежащую проверку клиентов (CDD) и сбор информации о тех клиентах, чей рейтинг вынуждает считать их потенциально-опасными для биржи.

ТОП-3 сервиса для проверки ваших цифровых активов

Мало кто знает, но вы можете самостоятельно проверить свои активы на чистоту с помощью нескольких надежных сервисов. В этом разделе мы собрали для вас 3 самых популярных из них.

AMLBot

Сервис платный и его стоимость зависит от выбранного пакета по количеству проверок (начинается от 50$ за 25 проверок). Однако новые пользователи могут провести 2 проверки бесплатно (при условии запуска телеграм-бота сервиса). 

Сервис оценивает активы по указанному адресу кошелька и выдает свой вердикт по вопросу их чистоты: высокий риск, средний риск или надежные активы.

GetBlock

Считается одним из самых мощных сервисов по проверке адресов/транзакций в криптомире. После введения запроса, он проводит комплексную проверку, и в ее результатах указывает конкретный перечень причин, почему он посчитал вашу транзакцию или активы опасными для использования и хранения.

Протестировать его бесплатно не получится, в отличие от предыдущего участника рейтинга. Стоимость одной проверки составляет 1$. Однако есть возможность покупки сразу нескольких пакетов проверок, тогда общая стоимость за каждую проверку получается значительно меньше. 

Crystal Blockchain

А этот сервис больше ориентирован на корпоративных клиентов и предлагает 3 пакета для оценки адресов/транзакций: экспертный режим, API и PRO. Режим EXPERT полностью бесплатный и отлично подойдет для небольших компаний и хедж-фондов.

Что касается API и PRO — то эти режимы подойдут для более крупных организаций, т.к. они позволяют оценивать большой объем криптопереводов, а также очень удобно визуализируют результаты проверки. 

Меры предосторожности

Несмотря на увеличение строгости AML-проверок в криптомире и наличие сервисов, которые позволяют криптоэнтузиастам проводить самостоятельные проверки, нельзя точно сказать, оказывают ли эти инструменты влияние на скамеров и преступников, использующих крипту. 

И вряд ли ситуация изменится в ближайшее время. Поэтому не лишним будет напомнить про некоторые правила, придерживание которых в будущем может обезопасить вас от грязных активов и блокировок ваших аккаунтов на криптобиржах.

Будьте внимательны к вопросу получения средств из новых и незнакомых платформ и кошельков, а также проводите регулярные проверки своих активов. Ведь никто не защищен от того, чтобы получить «грязную» крипту, а вместе с ней и проблемы по доказательству того, что вы добросовестный криптоэнтузиаст.