ball
ball

Как создать прибыльный криптопортфель

Содержание

Одним из самых простых и распространенных способов заработка в криптомире является стратегия «купи и держи» (от англ. buy and hold). Другими словами, инвестор покупает определенную криптовалюту или несколько криптовалют и хранит их до того момента, пока они существенно вырастут в цене.

И на этом действительно можно заработать, особенно если вложиться в перспективные активы в самом начале их выхода на рынок. Однако стоит понимать, что для создания успешного криптопортфеля такой стратегии будет недостаточно. 

Криптопортфель с деньгами

Что нужно учитывать при покупке активов? Какие бывают типы криптовалютных портфелей? Как их диверсифицировать? И как отслеживать динамику?  

Подробно разбираемся в этих и других вопросах в нашей новой статье.

Что такое криптовалютный портфель

Начнем в первую очередь с того, что дадим определение понятию «инвестиционный портфель» в мире криптовалют.

Криптовалютный портфель — это все вместе взятые цифровые активы, принадлежащие одному инвестору.

Другими словами, если вы приобретаете больше одной криптовалюты для хранения, то уже можно говорить, что у вас есть свой криптопортфель. Храниться такие активы могут на любом горячем или холодном кошельке. 

Основная цель любого криптопортфеля — получения прибыли. А вероятность того, что вы заработаете, а не потеряете на своих активах в разы увеличивается, если ваш портфель диверсифицирован.

Диверсификация — это распределения вложенных средств между разными видами цифровых активов (биткоин, альткоины, стейблкоины, NFT), с целью снижения рисков потери инвестиций и получения максимальной прибыли. 

Проще говоря, грамотный криптоинвестор всегда покупает в свой портфель разные типы криптоактивов, начиная от стабильных (например USDT или BUSD) и заканчивая высокорисковыми (щиткоины, монеты на хайпе, высоковолатильные активы). 

Какие бывают криптовалютные портфели 

Для того, чтобы выбрать подходящую для вас стратегию инвестирования, нужно понимать, какие цели вы преследуете и на какой уровень риска готовы пойти. От этой информации будут зависеть классификация вашего портфеля.

Криптопортфели классифицируются в зависимости от уровня риска, срока инвестирования и класса криптовалют.

По уровню риска

  • Консервативные. Подходит для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании или вообще не хочет связываться с большими рисками. Такой портфель состоит только из стабильных токенов с высокой капитализацией (BTC, ETH, USDT, BUSD и т.п.);
  • Умеренного риска. Такой тип считается самым популярным, так как дает оптимальное соотношение, между рисками и доходами. В данном случае около 70% всех токенов приходится на стабильные (BTC, ETH, USDT, BUSD и т.п.), а оставшиеся 30% — к более рисковым вариантам активов, которые в долгосрочной перспективе могут принести хорошую прибыль;
  • Агрессивные. Этот вариант подойдет для тех инвесторов, которые готовы откровенно рисковать своими средствами, с целью получения большей прибыли в перспективе. В данном случае количество стабильных активов уменьшается до 30-40% от всего портфеля, а все остальное место в нем занимают высокорисковые проекты, ICO и проекты с возможной прибылью в далеком будущем. 
диаграммы

Узнать больше:

Как анализировать криптопроекты

По сроку инвестирования

  • Краткосрочные (от 10 до 60 дней);
  • Среднесрочные (от 60 дней и до года);
  • Долгосрочные (от года до 5 лет).

По классу криптовалют

  • Стабильные активы. В основном используются для сохранения средств и помогают диверсифицировать портфель (например USDT);
  • Голубые фишки. Эти те активы, которые в долгосрочной перспективе с высокой вероятностью вырастут в цене (например BTC, ETH, BNB);
  • Среднерисковые. Это уровень немного ниже, чем «голубые фишки» (например SOL, APT, XRP);
  • Высокорисковые. К этой группе относятся активы от недавно появившихся и «хайповых» проектов. 

Узнать больше:

Виды криптовалют

Что важно учитывать при формировании криптопортфеля

После того, как вы определили для себя классификации вашего портфеля, переходим к самому интересному — выбору криптовалют, которые следует покупать. Для успеха в этом деле нужно учитывать несколько параметров.

Популярность и ликвидность актива

Одними из главных параметров, которые стоит изучать перед покупкой актива является его ликвидность и популярность. Другими словами, чем выше эти характеристики, тем проще и быстрее вы сможете продать актив по рыночной цене.

Реально ликвидные активы, как правило, имеют большое сообщество, высокий интерес со стороны рынка, большой объем торгов и закупаются различными хедж-фондами. 

Пример ликвидных и популярных цифровых активов: BTC, ETH, BNB, TRX и другие.

Roadmap

Roadmap (в переводе «дорожная карта») по сути является планом развития любого криптопроекта. Иначе говоря, изучив roadmap цифрового актива, вы сможете понимать его дальнейшие перспективы: когда станет доступен к торговле, на какой бирже он будет торговаться, в какой паре и т.д.

Пример roadmap блокчейна Solana.

White Paper

Что касается white paper, то это документ, который фактически показывает, какую проблему хотят решить благодаря своему проекту разработчики и есть ли у этого перспективы. Если у проекта нет white paper, то это явный сигнал о том, что вкладываться в него не стоит.

Пример white paper блокчейна Aptos.

Капитализация

Стоимость всех монет проекта, находящихся в обороте называется капитализацией. И это еще один важный фактор, на который нужно обращать внимание перед приобретением. Считается, что чем больше капитализация криптопроекта, тем меньше он подвержен волатильности, и тем безопаснее в него инвестировать.

сервис CoinMarketCap

Капитализацию интересующей вас монеты можно посмотреть через сервис CoinMarketCap

Команда проекта

Еще один важный фактор, который следует изучить перед инвестированием в цифровой актив. В зависимости от того, кто стоит за проектом и были ли у них успешные кейсы ранее, влияет на конечный результат, на который вы можете рассчитывать. 

Другими словами, если в команде есть опытные разработчики и именитые инвесторы (например, Binance Labs), то вероятность его успеха намного выше.

NFT

Если говорить про невзаимозаменяемый токен (NFT), то исходя из темпов его развития и популярности во всем мире, его тоже стоит учитывать, при формировании криптопортфеля. Тем более, что уже сейчас практически все NFT-предметы являются предметами коллекционирования, некоторые из которых умудряются расти в цене даже на медвежьем рынке. 

Узнать больше:

Что такое NFT и как это работает

Приложение для создания и отслеживания криптопортфеля

На рынке сегодня существует достаточное количество трекеров, с помощью которых вы легко может отслеживать не только динамику своих инвестиций, но и значимые события и изменения цен в криптомире. Посмотреть самые популярные из них и выбрать подходящее для себя можно здесь

Ошибки начинающих инвесторов

Начинающие криптоэнтузиасты очень часто совершают однотипные ошибки при создании своих криптопортфелей. Самые часто встречающиеся из них: 

  • Гиперагрессивность. Чаще всего желание получить быструю прибыль у новичков перевешивает рациональность. Это приводит к тому, что они составляют свой портфель по большей части из высокорисковых активов;
  • Отсутствие баланса. Например, вы участвовали в ICO и по истечению срока действия портфеля, токены проекта выросли на 20%. Для балансировки необходимо продавать токены и фиксировать прибыль. Однако новички часто допускают ошибку и продолжают хранить монеты, в ожидании еще большей прибыли, тем самым в разы увеличивая риски;
  • Доверие к «экспертам». При формировании своего портфеля точно не следует ориентироваться на мнение мнимых экспертов, особенно из telegram-каналов и приватных чатов. Каждая покупка должна быть подтверждена собственным анализом.

Заключение

В конечном итоге, основной задачей, которую решает создание криптопортфеля, является грамотная диверсификация ваших активов. А без выполнения этой задачи рассчитывать на получения прибыли с минимальными рисками по вашим инвестициям просто невозможно. Тем более на высоковолатильном рынке криптовалют.

Изучайте основы, анализируйте проекты, разумно инвестируйте и прибыль не заставит себя долго ждать! 

Автор
Rostislav Pigul
Соавтор
Ruslan Sarzhanov
СЕО проекта