Одним из самых простых и распространенных способов заработка в криптомире является стратегия «купи и держи» (от англ. buy and hold). Другими словами, инвестор покупает определенную криптовалюту или несколько криптовалют и хранит их до того момента, пока они существенно вырастут в цене.
И на этом действительно можно заработать, особенно если вложиться в перспективные активы в самом начале их выхода на рынок. Однако стоит понимать, что для создания успешного криптопортфеля такой стратегии будет недостаточно.
Что нужно учитывать при покупке активов? Какие бывают типы криптовалютных портфелей? Как их диверсифицировать? И как отслеживать динамику?
Подробно разбираемся в этих и других вопросах в нашей новой статье.
Что такое криптовалютный портфель
Начнем в первую очередь с того, что дадим определение понятию «инвестиционный портфель» в мире криптовалют.
Криптовалютный портфель — это все вместе взятые цифровые активы, принадлежащие одному инвестору.
Другими словами, если вы приобретаете больше одной криптовалюты для хранения, то уже можно говорить, что у вас есть свой криптопортфель. Храниться такие активы могут на любом горячем или холодном кошельке.
Основная цель любого криптопортфеля — получения прибыли. А вероятность того, что вы заработаете, а не потеряете на своих активах в разы увеличивается, если ваш портфель диверсифицирован.
Диверсификация — это распределения вложенных средств между разными видами цифровых активов (биткоин, альткоины, стейблкоины, NFT), с целью снижения рисков потери инвестиций и получения максимальной прибыли.
Проще говоря, грамотный криптоинвестор всегда покупает в свой портфель разные типы криптоактивов, начиная от стабильных (например USDT или BUSD) и заканчивая высокорисковыми (щиткоины, монеты на хайпе, высоковолатильные активы).
Какие бывают криптовалютные портфели
Для того, чтобы выбрать подходящую для вас стратегию инвестирования, нужно понимать, какие цели вы преследуете и на какой уровень риска готовы пойти. От этой информации будут зависеть классификация вашего портфеля.
Криптопортфели классифицируются в зависимости от уровня риска, срока инвестирования и класса криптовалют.
По уровню риска
- Консервативные. Подходит для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании или вообще не хочет связываться с большими рисками. Такой портфель состоит только из стабильных токенов с высокой капитализацией (BTC, ETH, USDT, BUSD и т.п.);
- Умеренного риска. Такой тип считается самым популярным, так как дает оптимальное соотношение, между рисками и доходами. В данном случае около 70% всех токенов приходится на стабильные (BTC, ETH, USDT, BUSD и т.п.), а оставшиеся 30% — к более рисковым вариантам активов, которые в долгосрочной перспективе могут принести хорошую прибыль;
- Агрессивные. Этот вариант подойдет для тех инвесторов, которые готовы откровенно рисковать своими средствами, с целью получения большей прибыли в перспективе. В данном случае количество стабильных активов уменьшается до 30-40% от всего портфеля, а все остальное место в нем занимают высокорисковые проекты, ICO и проекты с возможной прибылью в далеком будущем.
Узнать больше:
Как анализировать криптопроекты
По сроку инвестирования
- Краткосрочные (от 10 до 60 дней);
- Среднесрочные (от 60 дней и до года);
- Долгосрочные (от года до 5 лет).
По классу криптовалют
- Стабильные активы. В основном используются для сохранения средств и помогают диверсифицировать портфель (например USDT);
- Голубые фишки. Эти те активы, которые в долгосрочной перспективе с высокой вероятностью вырастут в цене (например BTC, ETH, BNB);
- Среднерисковые. Это уровень немного ниже, чем «голубые фишки» (например SOL, APT, XRP);
- Высокорисковые. К этой группе относятся активы от недавно появившихся и «хайповых» проектов.
Узнать больше:
Что важно учитывать при формировании криптопортфеля
После того, как вы определили для себя классификации вашего портфеля, переходим к самому интересному — выбору криптовалют, которые следует покупать. Для успеха в этом деле нужно учитывать несколько параметров.
Популярность и ликвидность актива
Одними из главных параметров, которые стоит изучать перед покупкой актива является его ликвидность и популярность. Другими словами, чем выше эти характеристики, тем проще и быстрее вы сможете продать актив по рыночной цене.
Реально ликвидные активы, как правило, имеют большое сообщество, высокий интерес со стороны рынка, большой объем торгов и закупаются различными хедж-фондами.
Пример ликвидных и популярных цифровых активов: BTC, ETH, BNB, TRX и другие.
Roadmap
Roadmap (в переводе «дорожная карта») по сути является планом развития любого криптопроекта. Иначе говоря, изучив roadmap цифрового актива, вы сможете понимать его дальнейшие перспективы: когда станет доступен к торговле, на какой бирже он будет торговаться, в какой паре и т.д.
Пример roadmap блокчейна Solana.
White Paper
Что касается white paper, то это документ, который фактически показывает, какую проблему хотят решить благодаря своему проекту разработчики и есть ли у этого перспективы. Если у проекта нет white paper, то это явный сигнал о том, что вкладываться в него не стоит.
Пример white paper блокчейна Aptos.
Капитализация
Стоимость всех монет проекта, находящихся в обороте называется капитализацией. И это еще один важный фактор, на который нужно обращать внимание перед приобретением. Считается, что чем больше капитализация криптопроекта, тем меньше он подвержен волатильности, и тем безопаснее в него инвестировать.
Капитализацию интересующей вас монеты можно посмотреть через сервис CoinMarketCap.
Команда проекта
Еще один важный фактор, который следует изучить перед инвестированием в цифровой актив. В зависимости от того, кто стоит за проектом и были ли у них успешные кейсы ранее, влияет на конечный результат, на который вы можете рассчитывать.
Другими словами, если в команде есть опытные разработчики и именитые инвесторы (например, Binance Labs), то вероятность его успеха намного выше.
NFT
Если говорить про невзаимозаменяемый токен (NFT), то исходя из темпов его развития и популярности во всем мире, его тоже стоит учитывать, при формировании криптопортфеля. Тем более, что уже сейчас практически все NFT-предметы являются предметами коллекционирования, некоторые из которых умудряются расти в цене даже на медвежьем рынке.
Узнать больше:
Что такое NFT и как это работает
Приложение для создания и отслеживания криптопортфеля
На рынке сегодня существует достаточное количество трекеров, с помощью которых вы легко может отслеживать не только динамику своих инвестиций, но и значимые события и изменения цен в криптомире. Посмотреть самые популярные из них и выбрать подходящее для себя можно здесь.
Ошибки начинающих инвесторов
Начинающие криптоэнтузиасты очень часто совершают однотипные ошибки при создании своих криптопортфелей. Самые часто встречающиеся из них:
- Гиперагрессивность. Чаще всего желание получить быструю прибыль у новичков перевешивает рациональность. Это приводит к тому, что они составляют свой портфель по большей части из высокорисковых активов;
- Отсутствие баланса. Например, вы участвовали в ICO и по истечению срока действия портфеля, токены проекта выросли на 20%. Для балансировки необходимо продавать токены и фиксировать прибыль. Однако новички часто допускают ошибку и продолжают хранить монеты, в ожидании еще большей прибыли, тем самым в разы увеличивая риски;
- Доверие к «экспертам». При формировании своего портфеля точно не следует ориентироваться на мнение мнимых экспертов, особенно из telegram-каналов и приватных чатов. Каждая покупка должна быть подтверждена собственным анализом.
Заключение
В конечном итоге, основной задачей, которую решает создание криптопортфеля, является грамотная диверсификация ваших активов. А без выполнения этой задачи рассчитывать на получения прибыли с минимальными рисками по вашим инвестициям просто невозможно. Тем более на высоковолатильном рынке криптовалют.
Изучайте основы, анализируйте проекты, разумно инвестируйте и прибыль не заставит себя долго ждать!
