Что делают опытные криптоэнтузиасты, чтобы заработать в мире криптовалют? Одно из самых простых действий — покупка хороших активов на долгосрочную перспективу, чтобы потом заработать на росте их стоимости.
Что делают неопытные криптаны и новички? Хотят по-быстрому заработать и в лучшем случае скупают различные шиткоины и мемкоины, в надежде на заоблачные иксы и миллионы долларов прибыли.
Кто из этих двух категорий криптоинвесторов с большей вероятностью попадет на мошенников и потеряет все свои вложения? Вопрос риторический.
Несмотря на то, что мир криптовалют — это история про возможности и, так называемые, life changing-действия, все далеко не так просто. Именно наивные, неопытные и невнимательные участники крипторынки — это настоящая золотая жила для скамеров и мошенников, которые крадут у таких игроков даже не миллионы, а миллиарды долларов ежегодно.
Согласно исследованиям аналитической платформы Chainalysis, объем денежных средств, украденных в 2022 в криптоиндустрии превышает 20 миллиардов долларов. Для сравнения, в 2021 году этот показатель был на уровне чуть более 18 миллиардов, а в 2020 году еще меньше — почти 8,5 миллиардов долларов.
Аналитика еще раз подтверждает идею, что чем популярнее становятся криптовалюты во всем мире, тем больше появляется мошенников, которые зарабатывают в этой индустрии нечестным путем. И вероятнее всего объемы украденных средств, которые вы видите выше, будут только увеличиваться со временем.
В этой статье мы расскажем про 6 самых крупных крипто афер, которые известны на момент написания статьи, поговорим о причинах успешных действий скамеров, а также затронем тему безопасности (что будет особенно актуально для начинающих криптоэнтузиастов).
Рекомендуем к прочтению:
7 крупнейших крипто скамов в истории
Перед тем, как перейти к нашей подборке, не будет лишним напомнить, почему средства, украденные в мире криптовалют — это в 99% случаев необратимое событие.
Итак, в случае воровства цифровых активов, возврат украденных средств становится невозможным из-за двух основных факторов: необратимости транзакций и использования псевдонимов.
В мире криптовалют, после выполнения транзакции, ни один участник системы, включая основателей или даже майнеров, не может ее отменить. Это делает невозможным возврат средств, если они были украдены или переданы мошенникам.
Кроме того, использование псевдонимов для Биткоин-адресов означает, что идентификация пользователя или отслеживание его адреса становится крайне сложным, что увеличивает сложность восстановления украденных средств.
И это еще без учета того, что практически всегда преступники проводят украденные средства через различные миксеры, чтобы «запутать след».
» Узнать больше: Что такое Биткоин-миксеры и как они работают
С теорией закончили, теперь переходим к реальным случаям мошенничества. И начнем мы в порядке убывания суммы ущерба.
GainBitcoin ($300 миллионов)
Индийский бизнесмен Амит Бхардвадж (Amit Bhardwaj), стремясь быстро разбогатеть, организовал масштабную крипто аферу под названием GainBitcoin. Он обещал инвесторам 10% возврата от их инвестиций каждый месяц, однако на практике присвоил более 300 миллионов долларов от ничего не подозревающих жителей Индии.
Бхардвадж продавал идею облачного майнинга Биткоинов через покупку токенов GainBitcoin, но на самом деле он использовал собранные деньги для выплаты фиктивных доходов первым участникам проекта, а не на приобретение оборудования для майнинга.
Однако вечеринка не могла продолжаться вечно, и в марте 2018 года Бхардвадж был наконец пойман и арестован. В январе 2022 года в возрасте 38 лет он скончался от сердечного приступа и проблем с почками, не дождавшись официального приговора суда по его делу. Деньги обманутым инвесторам никто, конечно же, не вернул.
PinCoin ($600 миллионов)
Создатели PinCoin обещали прорыв в обмене цифровыми активами и предлагали какую-то нереальную доходность в размере 312% годовых. Однако за таким громким обещанием скрывалось ничего больше, чем схема Понци (пирамида).
С помощью многоуровневой структуры и подозрительной системы привлечения, PinCoin заманил тысячи инвесторов со всего мира. А крах пирамиды произошел в марте 2018 года, когда инвесторы обнаружили, что в один день им просто закрыли доступ к их аккаунтам и все иллюзии рассеялись.
Команда PinCoin в один момент исчезла без следа, украв при этом 600 миллионов долларов у более чем 32 000 инвесторов. Этот инцидент стал очередным горьким и громким напоминанием о том, что в мире криптовалют стоит быть настороже перед проектами, предполагающими невероятные доходности.
Bitclub Network ($722 миллиона)
Bitclub Network представляло собой сообщество поклонников цифровых активов, создатели которого обещали своим инвестором огромную доходность к их вложениям.
Задумка мошенников была простая: они продавали идею, что на деньги инвесторов будут покупать оборудование для майнинга, а инвесторам гарантировали прибыль в размере 12% ежедневно.
Однако, как выяснилось, это было слишком хорошо, чтобы быть правдой. Согласно заявлениям IRS (Internal Revenue Service, налоговая служба США), Bitclub Network была не чем иным, как мошенническим проектом, который заманивал инвесторов обещаниями больших прибылей, только чтобы обмануть их на сумасшедшие 722 миллиона долларов.
Bitclub Network завлекала людей гарантиями высоких возвратов от инвестиций в добычу криптовалюты. Однако реальность такова, что основатели проекта использовали деньги новых инвесторов, чтобы выплатить старым в классическом примере схемы Понци.
Проект был настолько «успешным», что организаторы смогли привлечь сотни миллионов долларов, пока не были арестованы в 2019 году.
Thodex ($2 миллиарда)
Ну а история этой аферы достойна того, чтобы быть увековеченной в какой-нибудь книге или даже фильме. Тут есть все: и обман на сумму в $2 миллиарда, и основатель, который столкнулся с потенциальным тюремным сроком в удивительные 11 196 лет, и постоянные невыполнимые обещания инвесторам восстановить работу проекта и вернуть деньги. А начиналось все очень красиво.
Thodex была популярной криптобиржей с 400 000 активных пользователей. Однако однажды ситуация резко изменилась, когда платформа объявила, что она будет закрыта на «несколько дней» для технического обслуживания. Инвесторы были уверены, что их средства в безопасности. Они даже и не представляли, что все это было хитростью.
Как выяснилось, у основателя Thodex, Фатиха Озера, были другие планы. Он исчез из онлайн-пространства, и через пару дней стало очевидно, что это был «Rug Pull» — когда основатели скрываются с деньгами, оставляя инвесторов на произвол судьбы.
Он бежал в Албанию, с $2 миллиардами долларов (в цифровых активах) от всех инвесторов проекта. Это было в конце 2021 года. А уже в начале 2023 был задержан и экстрадирован на родину — в Турцию.
На момент написания статьи, мошеннику вынесен приговор суда. Его признали виновным в создании финансовой пирамиды и мошеннических действиях и приговорили к 11 196 годам заключения в тюрьме. Деньги инвесторам все еще не возвращены, да и вряд ли будут.
BitConnect ($2,4 миллиарда)
В свое время BitConnect был на слуху у всех — это была платформа для криптокредитования и обмена цифровых активов, которая обещала огромные доходы. И все это на основе их собственной криптовалюты BitConnect Coin.
Под руководством харизматичного основателя Сатиша Кумбхана, неудивительно, что BitConnect вызывал много шумихи в медиа пространстве.
Ажиотаж вокруг проекта достиг своего пика в 2018 году, когда инвестор по имени Карлос Матос стал вирусной звездой благодаря своему выступлению на промо-мероприятии BitConnect, где он не мог успокоиться, восхваляя платформу (видео происходящего на конференции можно посмотреть здесь).
Через пару месяцев после мероприятия появились слухи, что BitConnect — это не что иное, как схема Понци, и к сожалению для его инвесторов, эти слухи оказались правдой.
BitConnect обещал инвесторам до 40% прибыли в месяц и возврат их первоначальных вложений после определенного периода, в зависимости от суммы их инвестиции. Вместо этого, как говорят следователи, основатели BitConnect использовали деньги новых инвесторов, чтобы выплатить старым — классический пример схемы Понци.
В феврале 2022 года главного основателя обвинили в управлении пирамидой и незаконным присвоением инвестиций на сумму около $2,4 миллиардов. Про то, что деньги доверчивым людям никто не вернул напоминать не стоит.
OneCoin ($4-15 миллиардов)
Ну а этот проект по праву занимает первое место среди самых крупных крипто афер в истории. OneCoin создала никто иная, как печально известная «Криптокоролева» Ружа Игнатова, болгарская предпринимательница, которая обещала инвесторам золотые горы.
Суть проекта была на удивление простая. Создатели призывали инвесторов со всего мира покупать токен проекта, который по их заверениям должен быть стать новым «убийцей Биткоина». Ирония в том, что как выяснилось ближе к началу конца OneCoin, проект даже не имел собственного блокчейна.
Как итог, когда инвестора начали бить тревогу, потому что не могли получить вложенные средства обратно, Ружа Игнатова уже скрылась с украденными деньгами. По разным оценкам ущерб пострадавших оценивается в сумму от $4 до $15 миллиардов.
Сейчас ФБР ведет охоту за уклоняющейся криптокоролевой, предлагая награду в $100 тысяч тому, кто поможет ее найти. Будет ли она поймана? Время покажет.
Однако пока Ружа на свободе (а по некоторым данным она и вовсе умудрилась сделать пластическую операцию и изменить свое лицо), история OneCoin далека от завершения. Да и разгневанных инвесторов, которым никто и никогда не вернет их деньги, меньше не становится.
Заключение
Приведенные в статье примеры наглядно показывают, что количество мошенников в криптоиндустрии только растет, вслед за ростом популярности блокчейн-технологий. Но главная причина того, что люди теряют свои деньги не в этом. Всему виной жадность, на которой умело играют аферисты обещая фантастические доходности в своих промо-роликах.
Поэтому перед тем, как инвестировать в тот или иной проект, который предлагает чуть ли не озолотить вас, просто задайте себе вопрос: «а за чей счет может быть банкет?».
Инвестируйте разумно! Удачи!
