Несмотря на то, что многие крупные инвесторы фондового рынка по-прежнему считают мир криптовалют большим «пузырем», это не мешает ему продолжать развиваться. Причем очень стремительно.
Для информации, с 2009 года мировые СМИ выпускали публикации с темой «Биткоин умер» более 400 раз. А заголовки из серии «Криптовалюты — это скам» более 700 раз. Появился даже уникальный сервис, который считает упоминание таких заголовков в мировых СМИ. «Умер» ли биткоин, пока вы читаете эту статью можно посмотреть здесь.
Однако в конце 2021 года был сделан огромный шаг, благодаря которому криптомир смог приблизиться к фондовому рынку и получить больше доверия у «староверцев инвестиций». Был запущен первый биржевой фонд ETF-Bitcoin, портфели которого формируются на основе самой большой по капитализации криптовалюты.
Сегодня мы расскажем вам все, что нужно знать про ETF-фонды с биткоином, зачем они нужны, какие бывают и приведем подборку самых лучших из них на сегодняшний день.
Но начнем с нашей традиционной рубрики «Рейтинг CryptoDose».
Рекомендуем к прочтению:
Рейтинг CryptoDose
- BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF). Самый первый ETF-фонд в США с инвестициями в биткоин (фьючерсы). Цена акций фонда 10$. Комиссия за управление составляет 0,95% с прибыли;
- BTF (Valkyrie Bitcoin Strategy ETF). Этот биткоин-фонд был запущен через несколько дней после BITO и работает по тому же принципу (инвестиции во фьючерсы на биткоин). Цена акций фонда 6,3$. Комиссия за управление составляет 0,95% с прибыли;
- GBTC (Grayscale Bitcoin Trust). Относится к числу закрытых биткоин-фондов и выпускает ограниченное число ценных бумаг. Цена акций фонда 8,8$. Комиссия за управление составляет 2% от суммы инвестиций в год;
Что такое ETF и причем здесь Bitcoin
Чтобы тема с ETF-Bitcoin была более понятна, давайте начнем разбираться с основ, а именно дадим определение понятию ETF.
ETF (или Exchange Traded Funds) — это специализированные фонды с доступом на фондовую биржу, которые имеют на своем балансе несколько десятков акций различных компаний.
Другими словами, подобные фонды дают инвесторам возможность получать пассивный доход за счет вложенных средств с минимальными затратами и знаниями. Первый ETF появился в США в далеком 1993 году и сегодня на рынке успешно функционируют сотни таких фондов.
ETF-Bitcoin — это специализированный фонд, в качестве базового актива которого используется BTC.
Проще говоря, если классические ETF-фонды покупают акции разных компаний и продают долю фонда своим инвесторам, то ETF-Bitcoin делают все то же самое, только вместо покупки акций компаний, они покупает биткоины и зарабатывают на изменении его курса.
Основные виды ETF-Bitcoin
Все биткоин-фонды можно условно разделить на 2 большие группы. Первая — фьючерсные фонды (в качестве основного актива используют фьючерсные контракты BTC). Вторая — спотовые фонды (обеспечены BTC на кошельках).
Стоит отметить, что все биржевые фонды находятся под контролем Комиссии по ценным бумагам США (SEC). Однако пока в случае ETF-Bitcoin ее решение одобряет работу только биткоин-фондов, которые работают с фьючерсными контрактами на криптовалюту.
Но это уже является большим шагом вперед и именно поэтому число инвесторов в ETF-Bitcoin увеличивается с каждым днем.
5 лучших ETF-Bitcoin
1. BITO (ProShares Bitcoin Strategy ETF)
Самый первый ETF-Bitcoin в Америке. Работает по принципу инвестиций во фьючерсы биткоина. Ежесуточный объем торгов составляет более 200 миллионов долларов. Входит в 3% самых популярных ETF-фондов в США.
Особенности фонда:
- Тикер: BITO;
- Цена акций: 10$;
- Комиссия за управление: 0,95% с прибыли;
Где можно купить: Currency.com, Robinhood, Fidelity.
2. BTF (Valkyrie Bitcoin Strategy ETF)
Фонд, который появился через несколько дней после открытия первого биткоин-фонда BITO. Работает по тому же принципу — только со фьючерсными контрактами на BTC.
Особенности фонда:
- Тикер: BTF;
- Цена акций: 6,3$;
- Комиссия за управление: 2% от суммы инвестиций в год;
- Где можно купить: только через биржевые фонды вашей страны.
3. GBTC (Grayscale Bitcoin Trust)
Относится к числу закрытых ETF-Bitcoin, с ограниченным количеством выпускаемых акций. Работает только со фьючерсными контрактами на BTC. На данный момент считается одним из самых крупных и надежных фондов, работающих с биткоином (суммарная прибыль с момента создания составляет более 18 миллиардов долларов).
Особенности фонда:
- Тикер: GBTC;
- Цена акций: 8,8$;
- Комиссия за управление: 0,95% с прибыли;
- Где можно купить: только через биржевые фонды вашей страны.
4. FBTC (Fidelity Advantage Bitcoin ETF)
Фонд, который инвестирует напрямую в BTC, а не во фьючерсные контракты с BTC. На момент публикации статьи в фонде содержится более 1111 биткоинов.
Особенности фонда:
- Тикер: FBTC;
- Цена акций: 7,42$;
- Комиссия за управление: 0,4% с прибыли;
- Где можно купить: только через биржевые фонды вашей страны.
5. BTCC (Purpose Bitcoin ETF)
Фонд, который позиционирует себя первым в мире спотовым ETF-Bitcoin. На момент публикации статьи в фонде содержится более 23 тысяч BTC.
Особенности фонда:
- Тикер: BTCC;
- Цена акций: 3,2$;
- Комиссия за управление: 1% с прибыли;
- Где можно купить: только через биржевые фонды вашей страны.
Преимущества и недостатки ETF-Bitcoin
Преимущества:
- Полное управление портфелем со стороны фонда;
- Сокращение расходов на комиссиях (если вы торгуете сами, то платите комиссию биржам. В случае работы с ETF-Bitcoin, фонд берет на себя эти расходы);
- Налоговые вычеты для резидентов США.
Недостатки:
- Комиссия за управление;
- Отсутствие возможности трейдинга;
- Некоторые фонды выплачивают дивиденды раз в год.
Заключение
ETF-Bitcoin является серьезным инвестиционным инструментом для инвесторов с опытом. И отношение американской комиссии по ценным бумагам это подтверждает.
Однако само по себе появление таких фондов является большим шагом вперед для мира криптовалют и напоминанием о том, что сколько бы СМИ не хоронили Bitcoin, он не собирается умирать и все ближе приближается к фондовой бирже.
